WISSEN.
So können Photovoltaikanlagen und Denkmalimmobilien deine Steuerlast senken.
So können Photovoltaikanlagen und Denkmalimmobilien deine Steuerlast senken.
Nicht immer ist der aus der Makroperspektive gewonnene Eindruck der Marktsituation relevant für die eigene Nische. Der aktuelle Trend zu ökologisch nachhaltigen Investitionen ermöglicht Dir als Investor auch zur aktuell schwierigen Marktsituation interessante Anlagemöglichkeiten.
Gehebelte Direktinvestments wie finanzierte Immobilien haben seit Anfang 2022 stark an Nachfrage verloren – die Zinskosten überholten rasant die Renditen der meisten Objekte. Was also tun, wenn die Inflation Geld auf dem Konto bestraft und der Aktienmarkt bedingt zu risikoreich ist?
Wir empfehlen Zukunftsmärkte und staatlich geförderte Anlageklassen.
Durch staatlich geförderte Abschreibungsmöglichkeiten von Denkmal-immobilien und Photovoltaikanlagen können hohe Steuererstattungen auf das Einkommen erwirkt werden, welche als Verstärker für die Rendite den gestiegenen Zinskosten entgegen-wirken. Bei Denkmalimmobilien können regelmäßig 70 % des Investitionswertes über 12 Jahre vollständig steuerlich abgeschrieben werden, bei PV-Anlagen können bereits in den ersten 2 Jahren über 60 % der Investitionssumme gegen die Einkommenssteuer gesetzt werden.
Nicht immer ist der aus der Makroperspektive gewonnene Ein-druck der Marktsituation relevant für die eigene Nische. Der aktuelle Trend zu ökologisch nachhaltigen Inves-titionen ermöglicht Dir als Investor auch zur aktuell schwierigen Markt-situation interessante Anlage-möglichkeiten.
Gehebelte Direktinvestments wie finanzierte Immobilien haben seit Anfang 2022 stark an Nachfrage verloren – die Zinskosten überholten rasant die Renditen der meisten Objekte. Was also tun, wenn die Inflation Geld auf dem Konto bestraft und der Aktienmarkt bedingt zu risiko-reich ist?
Wir empfehlen Zukunftsmärkte und staatlich geförderte Anlageklassen.
Durch staatlich geförderte Abschrei-bungsmöglichkeiten von Denkmal-immobilien und Photovoltaikanlagen können hohe Steuererstattungen auf das Einkommen erwirkt werden, welche als Verstärker für die Rendite den gestiegenen Zinskosten entgegen-wirken. Bei Denkmalimmobilien können regelmäßig 70 % des Investi-tionswertes über 12 Jahre vollständig steuerlich abgeschrieben werden, bei PV-Anlagen können bereits in den ersten 2 Jahren über 60 % der Investi-tionssumme gegen die Einkommens-steuer gesetzt werden.
Warum gibt es diese Steuervorteile?
Die Sanierung von Kulturdenkmälern sowie der Ausbau erneuerbarer Energien werden in Deutschland politisch gefördert. Die Förderungen werden in Form von Abschreibungsfähigkeiten dargestellt. Investoren, welche sich diesen Aufgaben annehmen, können einen Großteil ihrer Investitionen Einkommens-mindernd in der Steuererklärung ansetzen und damit ihre Einkommenssteuerlast bedeutend senken.
Die Sanierung von Kulturdenkmälern sowie der Ausbau erneuerbarer Energien werden in Deutschland politisch gefördert. Die Förderungen werden in Form von Abschrei-bungsfähigkeiten dargestellt. Investo-ren, welche sich diesen Aufgaben annehmen, können einen Großteil ihrer Investitionen Einkommens-mindernd in der Steuererklärung ansetzen und damit ihre Einkommenssteuerlast be-deutend senken.
Welchen Vorteil bietet dies Dir als Investor?
Neben der Möglichkeit gesteigerter Renditen durch diese Sachwerte, bietet sich so die Chance einer gelenkten Steuerleistung – Du entscheidest, wohin Deine Steuern gehen – und das für sinnvolle Projekte.
Neben der Möglichkeit gesteigerter Renditen durch diese Sachwerte, bietet sich so die Chance einer gelenkten Steuerleistung – Du entscheidest, wohin Deine Steuern gehen – und das für sinnvolle Projekte.
Der Grenzsteuersatz und seine Auswirkungen.
Hier verbildlicht, beschreibt der Grenzsteuersatz (Quelle des Bildes: Lohn-info.de) die Steuerlast, die auf den nächsten verdienten Euro fällig werden. Die waagerechte Achse zeigt dabei das zu versteuernde Einkommen auf. Mit bestimmten Investitionen wie Denkmalimmobilien oder Photovoltaik-Investitionen können wir dein zu versteuerndes Einkommen teilweise drastisch senken. Dies geschieht, indem wir Teile der Investitionssumme als Ausgabe gegen das Einkommen rechnen. Besonders interessant sind diese abzugsfähigen Investitionen also dann, wenn der Grenzsteuersatz besonders hoch ist und damit auf das steuerlich reduzierte Einkommen möglichst ein hoher Prozentsatz an Steuern zurückgezahlt wird. Die Erstattung der Steuer erfolgt bei Angestellten größtenteils rückwirkend auf das reguläre Einkommen, bei zu versteuernden Boni und bei rückwirkend versteuernden Selbständigen kann bereits vor der Zahlung der Steuer diese Last gesenkt werden.
Hier verbildlicht, beschreibt der Grenzsteuersatz die Steuerlast, die auf den nächsten verdienten Euro fällig werden. Die waagerechte Achse zeigt dabei das zu versteuernde Einkommen auf. Mit bestimmten Investitionen wie Denkmalimmobilien oder Photovoltaik-Investitionen können wir dein zu versteuerndes Einkommen teilweise drastisch senken. Dies geschieht, indem wir Teile der Investitionssumme als Ausgabe gegen das Einkommen rechnen. Besonders interessant sind diese abzugsfähigen Investitionen also dann, wenn der Grenzsteuersatz besonders hoch ist und damit auf das steuerlich reduzierte Einkommen möglichst ein hoher Prozentsatz an Steuern zurückgezahlt wird. Die Erstattung der Steuer erfolgt bei Angestellten größtenteils rückwirkend auf das reguläre Einkommen, bei zu versteuernden Boni und bei rückwirkend versteuernden Selb-ständigen kann bereits vor der Zahlung der Steuer diese Last gesenkt werden.
Die Auswirkungen verschiedener Anlagemöglichkeiten.
Der kurzfristige Hebel: Investition in eine PV-Anlage
Photovoltaikanlagen werden fallen als bewegliches Wirtschaftsgut in die Möglichkeiten des Investitionsabzugs-betrages (IAB) und des Sonderab-zugsbetrages (SAB). Die sonst linear über 20 Jahre abzuschreibenden Anlagen können mithilfe dieser Beträge zu großen Teilen bereits zu Beginn der Investition abgeschrieben werden.
Was bedeutet das in der Praxis?
Wenn du dich entscheidest, eine PV-Anlage als Investition zu kaufen, kannst du die Hälfte des Investitionswertes steuermindernd gegen rechnen. Hast du beispielsweise ein zu versteuerndes Einkommen von 160.000 € und kaufst eine PVA für 200.000 € kann ein IAB von 100.000 € gebildet und damit das zu versteuernde Einkommen auf 60.000 € gesenkt werden. Du erhältst also 42.000 € von deiner gezahlten Steuer zurück oder musst diese nicht mehr überweisen.
Der SAB bietet im Jahr der Fertig-stellung der Anlage nach EEG (sie kann also tatsächlich Strom produzieren und in das Netz einspeisen) noch einmal die Möglichkeit, 20 % des dann übrigen Restwertes abzuschreiben.
Einen grundsätzlichen Einstieg in die Möglichkeiten des Direktinvestments in Photovoltaik findest du hier. Wir prüfen ständig auf dem Markt befindliche Projekte auf ihre Qualität und Risiken. Gerne beraten und betreuen wir dich für den Kauf der passenden Investition.
Der mittelfristige Hebel: Die Denkmalimmobilie.
Im Gegensatz zur PV-Anlage, welche durch den SAB und IAB sehr kurzfristig steuerwirksam wird, lässt sich die Investition in eine Denkmalimmobilie über einen Zeitraum von 12 Jahren abschreiben. Dabei werden die Sanierungskosten zu 100 % abgeschrieben, welche sich bei Denkmalprojekten im Schnitt bei rund 70 % der Investitionssumme bewegen.
Das bedeutet, dass du beim Kauf einer Denkmalwohnung für 500.000 € in den ersten 12 Jahren 350.000 € gegen dein zu versteuerndes Einkommen rechnen kannst. Dies geschieht in zwei Staffeln: in den ersten 8 Jahren sind dies jeweils 9 % der Summe, im 9. bis 12. Jahr 7 %. Auf unser Beispiel gerechnet, sind dies also 31.500 € p.a. in den ersten 8 Jahren.
Hast du also ein längerfristig hohes Steueraufkommen, ist das Investment in ein Portfolio von Denkmalimmobilien sehr sinnvoll. Der Hebel ist kleiner, aber deutlich beständiger und man erhält einen Vermögenswert, der im Wert und Wirtschaftlichkeit steigt.
Wenn du eine Beratung und mögliche Projekte im Bereich der Denkmal-immobilien, melde dich gerne. Wie unterstützen dich gerne bei Entscheidung.
Im Gegensatz zur PV-Anlage, welche durch den SAB und IAB sehr kurzfristig steuerwirksam wird, lässt sich die Investition in eine Denkmalimmobilie über einen Zeitraum von 12 Jahren abschreiben. Dabei werden die Sanierungskosten zu 100 % abge-schrieben, welche sich bei Denkmal-projekten im Schnitt bei rund 70 % der Investitionssumme bewegen.
Das bedeutet, dass du beim Kauf einer Denkmalwohnung für 500.000 € in den ersten 12 Jahren 350.000 € gegen dein zu versteuerndes Einkommen rech-nen kannst. Dies geschieht in zwei Staffeln: in den ersten 8 Jahren sind dies jeweils 9 % der Summe, im 9. bis 12. Jahr 7 %. Auf unser Beispiel gerechnet, sind dies also 31.500 € p.a. in den ersten 8 Jahren.
Hast du also ein längerfristig hohes Steueraufkommen, ist das Investment in ein Portfolio von Denkmalim-mobilien sehr sinnvoll. Der Hebel ist kleiner, aber deutlich beständiger und man erhält einen Vermögenswert, der im Wert und Wirtschaftlichkeit steigt.
Wenn du eine Beratung und mögliche Projekte im Bereich der Denkmal-immobilien, melde dich gerne. Wie unterstützen dich gerne bei Entscheidung.
Welche Form der Anlage ist für Dich sinnvoll?
Neben der eigenen Neigung macht vor allem die Betrachtung der Einkom-menssituation den entscheidenden Unterschied in der Wahl der Anlageklasse – muss ich Steuerspitzen abfangen und benötige somit be-sonders hohe und kurzfristige Ab-schreibung? Oder ist das Einkommen weitestgehend gleichbleibend hoch und ist die Wahl einer längerfristigen Abschreibungsmöglichkeit eher passend? In Rücksprache mit dem eigenen Steuerberater können wir effektive Mechanismen schaffen, wel-che nicht nur Rendite, sondern auch weitere Aspekte für einen nachhaltigen Vermögensaufbau abdecken.
Neben der eigenen Neigung macht vor allem die Betrachtung der Einkommenssituation den entscheidenden Unterschied in der Wahl der Anlageklasse – muss ich Steuerspitzen abfangen und benötige somit besonders hohe und kurzfristige Abschreibung? Oder ist das Einkommen weitestgehend gleichbleibend hoch und ist die Wahl einer längerfristigen Abschreibungs-möglichkeit eher passend? In Rücksprache mit dem eigenen Steuerberater können wir effektive Mechanismen schaffen, welche nicht nur Rendite, sondern auch weitere Aspekte für einen nachhaltigen Vermögensaufbau abdecken.
Du suchst die passende Investition? Wir unterstützen Dich.
Weitere Beiträge für dich.
Steuern sparen bei Fondsinvestitionen
Wir erklären Dir, wie du mithilfe von Versicherungsmänteln deine Investition in Fonds steuerlich optimierst.
Mit dieser Methode deine Steuerlast durch Investitionen reduzieren.
Mithilfe dieser Technik senkst Du deine Einkommenssteuerlast deutlich und baust gleichzeitig nachhaltig Vermögen auf.
Worauf sollte ich beim Kauf eines Direktinvestments achten?
Du möchtest ein Investment, welches Dir die Möglichkeit gibt, Deine Einkommenssteuer sinnvoll zu verwenden und dabei gestalterisch den Vermögensaufbau zu steuern?
Das Direktinvestment bietet dir eine spannende Möglichkeit, direkt in ein bestimmtes Vermögensobjekt zu investieren und dabei deine Einkommenssteuer zu senken.
Steueroptimierung mit nachhaltigen Investments: PVA vs. Denkmal
Nicht immer ist der aus der Makroperspektive gewonnene Eindruck der Marktsituation relevant für die eigene Nische. Der aktuelle Trend zu ökologisch nachhaltigen Investitionen ermöglicht Dir als Investor auch zur aktuell schwierigen Marktsituation interessante Anlagemöglichkeiten.
Du möchtest mehr erfahren? Wir unterstützen dich.
Wir unterstützen Privatpersonen und Unternehmen in allen Fragen zu Investments, Versicherungen, sowie Budgetierung und Expertennetzwerke in der Steuerberatung und Rechtsberatung. Der Anspruch unserer Mandanten ist auch unser: Maximale Performance im eigenen Anlagekonzept und enge Betreuung des gesamten Finanzkonzeptes, damit Zeit für andere Themen bleibt.
Wir fühlen uns einzig unseren Mandanten gegenüber verpflichtet. Wir sind zu 100% eigenfinanziert und haben keine Leistungspflicht gegenüber Dritten.
Das Assetmanagement der Zukunft benötigt modernste Ansätze und Technologien. Wir sind Assetmanager und Family Office der neuen Generation. Wir maximieren die Transparenz in der Anlageberatung durch innovative Prozesse und betreuuen Mandanten unkompliziert auf Augenhöhe.
Die Kosten für unsere Services sind abhängig von den gewählten Assetklassen und der Tiefe der Betreuung. Wir können je nach Situation verschiedene Modelle wie Provisionen oder Serviceentgelte an die Situation des Mandanten anpassen. Ziel ist es auch hier, Transparenz für eine nachhaltige Vertrauensbasis zu schaffen. Rufe uns für ein individuelles Angebot an oder schreibe uns eine Mail, damit wir uns persönlich bei dir melden können.